ซีไอเอ็มบีไทยคุมค่าใช้จ่าย-ปั๊มรายได้ดันกำไรปีฉลูแตะ 2.4 พันล้าน
ธนาคารซีไอเอ็มบีไทยประกาศงบปีฉลูกำไรสุทธิ 2,440.6 ล้านบาท เติบโต 89.1% หลังคุมค่าใช้จ่าย-เพิ่มรายได้จากการเป็นนายหน้าขายประกันและหน่วยลงทุน ขณะที่หนี้เสียแตะ 3.7% ลดลงหากเทียบช่วงเดียวกันปีก่อนอยู่ที่ 4.6 %
นายพอล วอง ชี คิน กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย เปิดเผยว่า ในปี 64 กำไรสุทธิ ปี 2564 จำนวน 2,440.6 ล้านบาท เติบโต 89.1% YoY หรือ 1,150 ล้านบาท สาเหตุหลักเกิดจากการควบคุมค่าใช้จ่ายที่ดีขึ้นส่งผลให้ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานลดลง 723.3 ล้านบาท หรือ 8.1 % อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อรายได้จากการดำเนินงาน ปรับตัวดีขึ้นเป็น 57.0% จาก 59.6% YoY และผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นลดลง 25.7 %
สำหรับรายได้จากการดำเนินงานปี 64 มีจำนวน 14,347.4 ล้านบาท ลดลง 579.7 ล้านบาท หรือ 3.9 % เมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 63 เนื่องจากการลดลงของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิจำนวน 988.5 ล้านบาท หรือ 9 % เนื่องจากการลดลงของรายได้ดอกเบี้ยจากเงินให้สินเชื่อและธุรกิจเช่าซื้ออันเนื่องมาจากการขยายตัวของสินเชื่อลดลง
ขณะเดียวกันมีรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ 337.6 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 26.9% YoY จากการเป็นนายหน้าขายประกันและหน่วยลงทุน รายได้จากการดำเนินงานอื่นเพิ่มขึ้นจำนวน 71.2 ล้านบาท หรือ 2.6 % สาเหตุหลักมาจากการเพิ่มขึ้นของกำไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุน
อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (Net Interest Margin – NIM) สำหรับปี 64 อยู่ที่ 3.1 % ลดลงจากงวดเดียวกันปี 2563 อยู่ที่ 3.2 % เป็นผลจากการลดลงของรายได้ดอกเบี้ยจากเงินให้สินเชื่อและธุรกิจเช่าซื้อ
ส่วนเงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 211.9 พันล้านบาท ลดลง 6.6% เมื่อเทียบกับเงินให้สินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธ.ค. 63 กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท) จำนวน 233.1 พันล้านบาท ลดลง 7.1 % จากสิ้นปี 63 ซึ่งมีจำนวน 250.9 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝาก (the Modified Loan to Deposit Ratio) ของกลุ่มธนาคารเพิ่มขึ้นเป็น 90.9% จาก 90.5 % ณ วันที่ 31 ธ.ค.63
สินเชื่อด้อยคุณภาพ (NPLs) อยู่ที่ 7.9 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพ ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้นอยู่ที่ 3.7 % ลดลงเมื่อเทียบกับ ณ วันที่ 31 ธ.ค. 63 อยู่ที่ 4.6 % สาเหตุหลักจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพในปี 64 การบริหารจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ การปรับปรุงการบริหารคุณภาพสินทรัพย์และกระบวนการในการเก็บหนี้
อัตราส่วนค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ อยู่ที่ 117.5 % เพิ่มขึ้นจากวันที่ 31ธ.ค. 63 ซึ่งอยู่ที่ 93.3 % ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นของกลุ่มธนาคารอยู่ที่จำนวน 8.3 พันล้านบาท เป็นเงินสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 1.5 พันล้านบาท
เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ สิ้นวันที่ 31 ธ.ค. 64 มีจำนวน 54.4 พันล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยง 22.4 % โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 อยู่ที่ 16.3 %
ที่มา : ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย
ภาพประกอบ : ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย
