ฝากเงินแลกเงินเกิน 5 ล้านถูกตรวจสอบเริ่ม1พ.ย.นี้

หลักเกณฑ์นี้ไม่ได้จำกัดเฉพาะการฝากเงินสดเท่านั้น แต่ยังครอบคลุมธุรกรรมอื่นที่มีมูลค่าตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป เช่น การฝากเช็คหรือดราฟต์ การรับแลกธนบัตรเงินบาท การรับเงินสดเพื่อออกเช็คหรือดราฟต์ รวมถึงการซื้อขายหรือแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ตลอดจนการรับชำระเบี้ยประกันภัย ผลิตภัณฑ์การลงทุน และธุรกรรมอนุพันธ์ทางการเงิน

อย่างไรก็ตาม ธปท. ยืนยันว่า หลักเกณฑ์ดังกล่าวใช้เฉพาะธุรกรรมที่ดำเนินการผ่านสาขาของสถาบันการเงิน จึงไม่กระทบต่อการใช้บริการผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ตามปกติขณะเดียวกัน หากธนาคารพบธุรกรรมผิดปกติ หรือไม่สอดคล้องกับพฤติกรรมปกติของลูกค้า จะต้องรายงานให้ ธปท. ทราบ เพื่อช่วยป้องกันความเสี่ยงและสกัดกั้นการใช้สถาบันการเงินเป็นช่องทางในการกระทำผิดกฎหมาย โดยธนาคารยังต้องคำนึงถึงความสะดวกของลูกค้าอย่างเหมาะสมด้วย