"เอกนิติ"สั่งปลัดคลัง เร่งวางระบบเชื่อมข้อมูลหน่วยงานสกัดมิจฉาชีพใน 30 วัน

1.การยกระดับการยืนยันตัวตนให้เป็นมาตรฐานสากลตามข้อกำหนดของ Financial Action Task Force หรือ FATF เพื่อให้ประเทศไทยเทียบเท่าศูนย์กลางทางการเงินอย่างสิงคโปร์หรืออังกฤษ ทั้งในส่วนของระบบ KYC และ EDD

2.การขับเคลื่อน 4 ระบบหลักเพื่อเชื่อมโยงข้อมูลทางการเงิน ได้แก่ ระบบแลกเปลี่ยนข้อมูลผ่านความยินยอมของประชาชน เพื่อให้ลูกค้ายินยอมและปกป้องตนเองจากการถูกหลอกลวง ระบบศูนย์ข้อมูลธุรกรรมทางการเงินแบบไม่ระบุตัวตนสำหรับให้นักวิเคราะห์ข้อมูลศึกษาพฤติกรรม และรู้เท่าทันโจรที่มักทำธุรกรรมหลบเลี่ยงเกณฑ์ 

รวมทั้งระบบบริหารการแจ้งเหตุระดับชาติที่บูรณาการร่วมกัน และระบบระงับอายัดเส้นทางทางการเงินเพื่อป้องกันความเสียหายได้อย่างรวดเร็ว

โดยที่ประชุมได้มอบหมายให้นายลวรณ แสงสนิท ปลัดกระทรวงการคลัง บูรณาการออกแบบระบบทั้งหมดภายใน 30 วัน เพื่อกำหนดมาตรฐานข้อมูล มาตรฐานการแลกเปลี่ยน และโจทย์วิเคราะห์เส้นทางเงิน เพื่อสกัดกั้นธุรกรรมความเสี่ยงตั้งแต่ต้นทาง คุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล และระงับความเสียหายรวมถึงติดตามเส้นเงินได้รวดเร็วยิ่งขึ้น

ทั้งนี้ โครงสร้างพื้นฐานทางการเงินที่เชื่อมโยงกันนี้ นอกจากช่วยสร้างความมั่นใจ ป้องกันความเสี่ยง และช่วยให้ตำรวจตามจับกุมผู้กระทำความผิดได้เร็วขึ้นแล้ว ข้อมูลทั้งหมดที่แลกเปลี่ยนกันระหว่างหน่วยงานจะถูกนำมาต่อยอดเพื่อช่วยยกระดับและเพิ่มโอกาสให้ประชาชนสามารถเข้าถึงแหล่งสินเชื่อได้มากขึ้นในอนาคต

ในส่วนของธุรกรรมทองคำ ซึ่งเป็นอีกหนึ่งช่องทางผ่านเงินเทานั้น นายเอกนิติระบุว่า อยู่ระหว่างดำเนินการปิดทุกประตูที่เงินเทา โดยธนาคารแห่งประเทศไทยได้ออกมาตรฐานขึ้นมา ขณะที่กระทรวงการคลังจะร่วมมือกับสมาคมที่เกี่ยวข้องและบังคับใช้กลไกทางกฎหมายหากจำเป็นเพื่อให้มีการส่งข้อมูลอย่างครบถ้วน

ส่วนระบบการแจ้งเหตุระดับชาตินั้น จะยังคงเปิดให้ประชาชนแจ้งได้ผ่านทุกช่องทางตามเดิม ทั้งสายด่วน 1441 การติดต่อตำรวจ หรือการแจ้งธนาคารเพื่ออายัดบัญชี แต่จะมีการเชื่อมโยงระบบหลังบ้านทั้งหมดเข้าด้วยกันเพื่อให้ทุกช่องทางเข้าสู่ระบบเดียวกันและได้ Case ID เดียวกัน 

เพื่อช่วยลดภาระขั้นตอนที่เจ้าหน้าที่ตำรวจต้องทำหนังสือขอข้อมูลแยกไปยังสถาบันการเงินหรือหน่วยงานต่างๆ ถึง 10 แห่ง

ด้านนายไชยชนก ชิดชอบ รัฐมนตรีว่าการกระทรวงเศรษฐกิจและสังคมแห่งชาติ กล่าวถึงด้านกระบวนการอายัดบัญชีในปัจจุบันผ่านศูนย์ AOC ได้รับการพัฒนาให้รวดเร็วขึ้น ทั้งจากการร้องเรียนของประชาชนและการแกะรอยเส้นทางการเงินเชิงลึกไปยังบัญชีอื่นๆ โดยระบบใหม่ที่กำลังออกแบบจะช่วยให้การขอและการส่งข้อมูลเกิดขึ้นอย่างอัตโนมัติ รวดเร็ว และสามารถวิเคราะห์พฤติกรรมเชิงลึกได้โดยไม่ต้องรอการร้องเรียน

สำหรับกรณีที่บัญชีผู้บริสุทธิ์ถูกอายัดจากการโอนเงินของมิจฉาชีพ ประชาชนสามารถเดินทางมาที่สำนักงานตำรวจแห่งชาติเพื่อชี้แจงรายละเอียดและพิสูจน์ความเกี่ยวข้องเพื่อปลดล็อกได้ทันที เช่นเดียวกับการดำเนินงานตลอด 8 เดือนที่ผ่านมา

ส่วนข้อกังวลเรื่องปลายทางที่เป็นนอมินีหรือผู้เปลี่ยนสัญชาตินั้น นโยบายมุ่งเน้นการตรวจสอบที่พฤติกรรมและเส้นทางการเงินเป็นหลัก หากพบว่าเป็นเงินเทาดำก็จะถูกดำเนินการอายัดทันที สำหรับงบประมาณในการพัฒนาระบบนั้น จะต้องรอสรุปผลการออกแบบและรวบรวมโครงสร้างระบบที่มีอยู่เดิมของแต่ละหน่วยงานให้แล้วเสร็จหลังครบกำหนด 30 วัน

นางพรอนงค์ บุษราตระกูล เลขาธิการ ก.ล.ต. ชี้แจงเพิ่มเติมถึงการยกระดับมาตรฐานการยืนยันตัวตน ว่า แม้ระบบ KYC, CDD และ EDD จะมีใช้อยู่แล้ว แต่การปรับให้เป็นมาตรฐานเดียวกันทั้งธนาคาร สถาบันการเงิน และสินทรัพย์ดิจิทัล จะทำให้เห็นภาพความเชื่อมโยงที่ชัดเจนยิ่งขึ้น หากพบว่าธุรกรรมไม่สอดคล้องกับรายได้และตัวตนของลูกค้า ผู้ให้บริการทางการเงินสามารถเรียกข้อมูลเพิ่มและมีอำนาจในการหน่วงหรือปฏิเสธธุรกรรมนั้นได้ทันที