เดินหน้า 4 มาตรการ ปิดทุกช่องทางฟอกเงิน

คณะอนุกรรมการฯ รายงานความคืบหน้าในการประชุมเมื่อวันที่ 13 กรกฎาคม 2569 โดยระบุว่า ทั้ง 4 มาตรการไม่ได้เป็นการดำเนินงานแยกส่วน แต่เป็นการอุดช่องโหว่ตามเส้นทางที่เงินผิดกฎหมายมักไหลผ่านจริง หากปิดเพียงจุดเดียว มิจฉาชีพก็สามารถเปลี่ยนไปใช้ช่องทางอื่นได้

1. ปิดช่องทางร้านทอง

ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนดให้ร้านทองรายใหญ่ที่จำหน่ายผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์ ต้องรายงานธุรกรรมซื้อขายที่เป็นสกุลเงินบาท พร้อมให้สถาบันการเงินตรวจสอบลูกค้าที่ซื้อทองคำในปริมาณมากผิดปกติ เพื่อป้องกันการใช้ทองคำเป็นช่องทางฟอกเงิน

2. ปิดช่องทางสินทรัพย์ดิจิทัล

สำนักงาน ก.ล.ต. กำหนดให้ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ "Travel Rule" โดยส่งข้อมูลผู้โอนและผู้รับโอนทุกครั้ง เพื่อให้สามารถติดตามเส้นทางเงินดิจิทัลได้ ไม่ปล่อยให้เป็นช่องว่างของการฟอกเงิน

3. เร่งความเร็วในการแจ้งเตือนธุรกรรมผิดปกติ

สำนักงาน ปปง. ผลักดันให้ผู้ประกอบธุรกิจรายงานธุรกรรมต้องสงสัยผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์ทันที ลดความล่าช้าในการแจ้งข้อมูล เพื่อให้เจ้าหน้าที่สามารถติดตามและอายัดทรัพย์สินได้ก่อนที่เงินจะถูกโอนต่อไปหลายทอด

4. ปิดช่องทางนอมินี

กรมพัฒนาธุรกิจการค้าจะเพิ่มความเข้มงวดในการตรวจสอบบริษัทที่มีชาวต่างชาติถือหุ้นหรือเป็นกรรมการในลักษณะเสี่ยงเป็นนอมินี ป้องกันการใช้บริษัทบังหน้าเป็นปลายทางในการฟอกเงินก่อนโอนออกนอกประเทศ

ผลักดันระบบ CHECKED เชื่อมข้อมูลทั้งระบบ

หัวใจสำคัญของการดำเนินงาน คือการพัฒนาระบบ "Consent-driven Hub for Exchange of Compliance Knowledge and Encrypted Data (CHECKED)" ซึ่งจะทำหน้าที่เป็นศูนย์กลางในการเชื่อมโยงข้อมูลระหว่างธนาคาร ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล ร้านทอง และหน่วยงานกำกับดูแล

ระบบดังกล่าวจะเปิดให้มีการแลกเปลี่ยนเฉพาะข้อมูลที่จำเป็น ภายใต้หลักเกณฑ์การให้ความยินยอมและการคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลอย่างรัดกุม เพื่อไม่ให้ข้อมูลของประชาชนทั่วไปถูกเปิดเผยโดยไม่จำเป็น

เมื่อระบบเชื่อมโยงข้อมูลได้ครบถ้วน หน่วยงานที่เกี่ยวข้องจะสามารถเห็นเส้นทางการเงินทั้งสาย ตั้งแต่ต้นทางจนถึงปลายทาง พร้อมตัดสินใจสกัดกั้นธุรกรรมต้องสงสัยได้ทันที ไม่ต้องรอการประสานข้อมูลจากหลายหน่วยงานเหมือนที่ผ่านมา

เพิ่มโอกาสอายัดเงิน ยกระดับมาตรฐานการเงินไทย

รัฐบาลระบุว่า ประโยชน์ของระบบดังกล่าวจะเกิดขึ้นหลายระดับ ทั้งต่อผู้เสียหายที่มีโอกาสได้รับการอายัดและติดตามทรัพย์สินคืนมากขึ้น เพราะเจ้าหน้าที่เข้าถึงข้อมูลได้รวดเร็วขึ้น

ในภาพรวม การปิดช่องทางฟอกเงินผ่านร้านทอง สินทรัพย์ดิจิทัล และบริษัทนอมินีพร้อมกัน จะเพิ่มต้นทุนให้กับขบวนการอาชญากรรม ลดจำนวนเหยื่อรายใหม่ และทำให้ประเทศไทยมีระบบป้องกันการฟอกเงินที่เข้มแข็งยิ่งขึ้น

นอกจากนี้ ยังช่วยยกระดับมาตรฐานการกำกับดูแลทางการเงินของไทยให้สอดคล้องกับมาตรฐานสากล ลดความเสี่ยงที่ประเทศไทยจะถูกจัดอยู่ในบัญชีประเทศที่มีความเสี่ยงด้านการฟอกเงินสูง ซึ่งอาจกระทบต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุนต่างชาติ รวมถึงเพิ่มต้นทุนการทำธุรกรรมระหว่างประเทศของภาคธุรกิจไทย

เดินหน้าภายใต้แนวคิด "Connect the Dots"

ในระยะต่อไป คณะอนุกรรมการฯ จะขยายการเชื่อมโยงข้อมูลให้ครอบคลุมตัวกลางทางการเงินทุกประเภท ภายใต้แนวคิด "Connect the Dots" หรือการเชื่อมต่อข้อมูลจากทุกหน่วยงานให้เป็นภาพเดียวกัน เพื่อให้เห็นเส้นทางการเงินได้ครบถ้วนและรวดเร็วที่สุด

รัฐบาลระบุว่า ยิ่งสามารถเชื่อมโยงข้อมูลได้มากและเร็วเพียงใด ช่องว่างที่มิจฉาชีพใช้หลบเลี่ยงการตรวจสอบก็จะยิ่งลดลง พร้อมทั้งมีแผนนำฐานข้อมูลที่เชื่อมโยงกันมาใช้ประเมินความเสี่ยงของผู้ทำธุรกรรม เพื่อป้องกันและสกัดกั้นความเสียหายได้ตั้งแต่ก่อนเกิดเหตุ อันจะช่วยเสริมสร้างความโปร่งใส ความเป็นธรรม และเสถียรภาพของระบบการเงินไทยในระยะยาว