บล.กสิกรไทยประเมินงบแบงก์ไตรมาส 3/64 ร่วงแค่ไหน?
บล.กสิกรไทยคาดการณ์งบไตรมาส 3/64 ธนาคารพาณิชย์ 7 แห่งโกยกำไรรวมอยู่ที่ 2.85 หมื่นล้านบาท -31% QoQ แตะจุดต่ำสุด หวังไตรมาส 4 /64 เติบโตจาก 3 ปัจจัยหนุน
บล.กสิกรไทยมองว่า ผลประกอบการของกลุ่มธนาคารพาณิชย์ ( 7 แห่ง )ไตรมาส 3/64 กำไรรวมจะอยู่ที่ 2.85 หมื่นล้านบาท (-31 % QoQ และ+27% YoY) จาก NIM และ non-NII ที่ลดลงและ credit cost ที่สูง
ทั้งนี้คาด BBL และ KKP จะรายงานกำไรไตรมาส 3/2564 ที่แข็งแกร่งที่สุดในกลุ่ม หลังBBL ยังสามารถลด credit cost ได้อีกและ KKP มีรายได้ค่าธรรมเนียมที่แข็งแกร่ง
อย่างไรก็ตาม ไม่กังวลเรื่องกำไรที่อ่อนแอในไตรมาส 3 คาดว่ากำไรในไตรมาส 4 ของกลุ่มจะเติบโตขึ้นมากทั้ง QoQ และ YoY เราคงมุมมองเชิงบวกต่อกลุ่มธนาคารมาจาก 3 ประเด็นหลักคือ
1. การกลับมาเปิดธุรกิจจะหนุนการฟื้นตัวของกำไรสุทธิและลดความกังวลเกี่ยวกับคุณภาพสินทรัพย์
2. กำไรสุทธิที่คาดจะเติบโตขึ้นแข็งแกร่งในปี 2565
3. มูลค่าหุ้นที่ยังถูก เนื่องจากหุ้นส่วนใหญ่ซื้อขายด้วย PBV เพียง 0.5-0.7 เท่า หรือ 1.5-2.0SD ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย PBV ในอดีต อย่างไรก็ตาม หุ้นเด่นกลุ่มแบงก์เลือก BBL ราคาเป้าหมาย 150 บาท และ TISCO ราคาเป้าหมาย 112 บาท
ที่มา : บล.กสิกรไทย
ภาพประกอบ : พิกซาเบย์
